优创AI客户洞察及营销平台焕新升级，贯通客户经营全流程新闻中心

当前金融市场竞争加剧，客户需求更加多样，银行客户经营对信息获取、需求判断和服务响应提出了更高要求。客户经理需要及时掌握客户情况，识别重点客户及其潜在需求，并据此准备针对性的沟通方案。

然而在实际工作中，客户信息分散在不同的业务系统，客户经理需要反复切换平台，分别完成信息查询、客户分析和营销准备。这使得客户变化和营销机会难以及时发现，跟进结果也难以回流到后续分析和执行中，影响营销工作的连续开展。

优创AI客户洞察及营销平台解决方案

针对上述问题，AI客户洞察及营销平台以自然语言对话为入口，围绕经营目标汇聚客户数据、构建画像，完成需求分析、商机识别、产品推荐、话术生成和营销执行，并将结果回流至客户标签、分析模型和推荐处理中。

平台把客户发现、判断、触达和跟进连接起来，减少重复操作，提升经营效率。其核心能力包括：

1AI客户洞察

通过汇集行内外客户数据，平台形成客户画像和洞察报告，帮助客户经理了解客户资产结构、产品持有和行为特征，判断潜在需求。

2AI商机发现

结合客户标签、行为变化、资金变化和产品到期等信息，平台识别营销机会，并支持反向圈选目标客户，帮助客户经理确定重点关注对象和跟进时机。

3AI营销赋能

围绕客户画像、产品规则和营销场景，平台生成营销日程、产品推荐以及画像解读、活动通知、客户邀约和回访等沟通内容，提升营销服务能力。

4AI持续成长

借助任务调度，平台更新客户标签、识别商机、推荐客户和同步数据，并将经营结果回流至后续分析和推荐处理，为客户经营提供实时更新的信息支持。

同时，平台支持PC端和移动端，满足客户经理日常经营、外出拜访和客户沟通等工作需要。总行、分行和支行可结合管理职责制定策略、配置任务，客户经理依据任务开展客户分析和营销跟进，相关结果再回传平台，为后续客户经营提供依据。

未来，浙江优创将持续关注金融行业数字化与智能化发展，结合客户需求，推进人工智能在客户经营等场景中的应用，提升金融机构服务客户、识别机会和协同营销的能力。