优创新一代内控合规风险管理平台，提升银行风险管理与合规履职能力新闻中心

随着金融业务关联更加紧密，风险传播速度加快，银行需要及时识别监管要求，并将其落实到制度和日常管理中。

《金融科技发展规划（2022—2025年）》提出，要对监管规则和合规要求进行结构化处理，提升监管效能、降低合规成本。对银行来说，这意味着监管信息获取、制度内化、风险识别和问题整改，已成为内控合规管理的重要基础。

但在实际工作中，银行可能已经拥有核心业务、人力资源、检查、审计等多个系统。业务数据、规则口径和整改材料等资料分散在不同的岗位和系统，导致数据难以整合，不利于风险的判断以及后续处置。

浙江优创新一代内控合规风险管理平台通过整合内控合规相关风险数据，建立风险评估和合规考核机制，将监管对接、制度管理、内规维护、风险评估、合规考核和问题整改等工作纳入统一管理，帮助银行提升内控合规工作的规范化水平和风险管理能力，进一步完善内部风险防线。

平台核心能力包括：

01 监管要求与合规执行

自动获取监管公开处罚信息，维护外部法规和内部制度，支持详情查询、案例关联、风险提示和统计分析，银行可及时掌握监管依据，减少业务执行脱节的状况。

02 制度流程与整改管理

对外部法规和内部制度进行分类、检索与映射关联，维护条款标签及上下位关系，记录风险点及整改问题，帮助银行管理关联制度、流程、风险点及整改进展。

03 操作风险评估与监测

围绕业务流程、风险点和控制措施，采集风险指标与损失事件信息，生成评估和预警结果，银行可及时识别风险变化，推动控制措施调整。

04 案件与法律事务管理

集中记录诉讼案件、风险事件和法律事务信息，支持案件登记、上报、跟进和查询，银行可掌握案件处理状态，保留后续检查所需依据。

05 风险预警与员工排查

围绕员工和外包事项配置预警模型，结合员工画像、家访及排查信息开展线索核查，问题线索进入整改或案件管理，银行可追踪风险来源和处理状态。

06 AI智能检索与风险分析

融合法规智能检索、风险点自动识别、问题语义分析和智能问答，帮助合规人员快速查找相关制度条款，识别问题中可能涉及的风险，提升日常合规处理效率。

由此，银行可以围绕同一套系统管理外部监管要求、处罚信息、内规维护、风险评估和问题整改。管理层能够据此开展制度检测和风险判断，相关部门也能查询制度依据并跟进处理进展，内控合规工作从分散的信息查找延伸到持续管理。

内控合规管理会随着监管要求、业务流程和银行组织变化持续调整。浙江优创将继续关注监管要求、风险评估以及问题整改等产品能力，为银行内控合规管理提供更稳定的系统支持。